工行济宁分行有序开展业务运营制度执行现场检查工作

　　鲁网3月29日讯 为防范柜面业务操作风险，工行济宁分行依据年度检查工作计划，结合网点业务运营风险发生状况，于2021年3月3日至17日组织开展了2021年第一季度运行管理制度执行现场检查。通过现场检查，督促管辖网点及时纠正违规违章行为，规范网点业务操作，确保网点业务安全稳健运营，为客户提供安全的金融服务。  

　　一、精心准备查前工作。该行确定本次现场检查内容过程中，充分征求了运行管理各业务条线人员检查建议，检查方向及思路更加清晰。拟定检查通知、检查方案、检查提纲，根据智能督导管理系统展现的50个网点作为检查对象。召开运行督导员例会学习检查提纲及检查方案，明确检查要求，统一检查标准，确保现场检查工作有序开展。 

　　二、突出重点业务领域制度执行。检查过程中，检查人员依据检查提纲内容，对涉及单位结算账户、代发工资业务、现金业务管理、核算要素使用与管理、特殊业务、管理人员履职等重点业务领域制度执行情况进行逐条验证。对手工使用核算印章的登记、款箱及现金的交接、开户资料双人审核、核算要素的使用保管、特殊业务的办理等关键环节进行重点检查。同时，对上次检查发现问题的整改情况进行“回头看”确保问题不重复发生。 

　　三、发挥现场优势提升检查质效。该行检查人员发挥现场检查优势，对核算要素实物、吞没卡及已打未发卡进行帐实核对；查看各类登记簿、工作记录等对管理人员履职情况进行检查；借助会计档案影像管理系统、新报表系统及远程监控录像等手段查看网点制度执行情况。将检查发现的问题现场落实违规责任人，由网点负责人现场签名确认，提高检查的权威性和威慑力。 

　　四、促进网点内部管理提升。该行要求检查人员认真履行岗位职责，以检查促运营管理制度落实，对检查发现问题和风险隐患，要从制度执行、制度流程、人员管理、业务培训等方面深入剖析原因，督促管辖网点制定相应防范措施，以针对性的辅导巩固检查效果，促进网点内部管理提升。（通讯员 孙盈）