工行济宁金乡支行多举措推进反洗钱工作开展

　　鲁网10月1日讯 今年以来，工行济宁金乡支行积极践行上级行关于反洗钱工作的要求，多措并举，加大反洗钱工作力度，确保反洗钱工作扎实有效开展。 

　　加强组织建设，强化业务培训。该行成立了以行长为组长、分管行长为副组长、业务骨干为成员的反洗钱工作领导小组，明确各级人员工作职责，确保反洗钱宣传、落实工作的顺利进行。网点利用晨夕会、视频会、专题会等形式组织员工学习反洗钱相关制度办法、业务操作规程等，全员熟知反洗钱工作中的岗位职责，掌握必要的反洗钱技能；学习典型案例，以案说教，结合日常业务，从实际工作中总结风险防范方法，提高员工反洗钱能力。 

　　强化尽职调查，严控源头风险。首先加强对客户身份识别，个人客户在开户时需严格完整填写九要素信息，新开户异地身份证客户需预留当地有效地址；对公账户从严尽职调查，新开户全部实地尽职调查，切实从源头控制洗钱风险。其次加强对账户的日常监管与定期检查，针对有可疑特征的账户和反洗钱系统进行提示的账户定期排查，及时处理各项反洗钱数据，提升反洗钱指标的完成率。 

　　加强宣传教育，共筑风控防线。该行利用LED显示屏播放反洗钱宣传标语，设置宣传栏、向到店客户普及、进社区发放宣传资料等多种形式开展宣传活动，普及洗钱风险及后果、提升客户反洗钱认识，教育群众远离洗钱犯罪、保证资金安全，增强防范意识和自我保护意识。 （通讯员 姜秀伟）