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农行济宁高新区支行 提高风险意识,扎实开展反洗钱工作

2024-02-05 11:28:03 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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  鲁网2月5日讯  近年来,农行济宁高新区支行高度重视反洗钱工作,从强化国家金融安全保障的高度,进一步提高风险意识,不断完善工作体制机制,扎实做好反洗钱相关工作。

  做实客户识别,把控好开卡第一道防线

  针对主动上门开立银行卡客户,在开展常规身份识别鉴别客户身份的基础上,通过核心业务系统,验证手机号码是否本人正常使用,留存客户的身份证地址和在当地的经常居住地址,对于不配合开展身份识别的客户,拒绝开户。针对存疑客户,建立电子台账后期重点排查。对于单纯开立银行卡,不发生业务,要求签约高限额电子银行产品甚至以投诉施压的客户,纳入电子跟踪台账,定期关注是否发生可疑交易,一旦排查发现及时作中止业务处理,真正把好风险防控的第一道防线。

  严控签约标准,做好产品后期跟踪监督

  从源头严格管控高限额电子银行产品,对于主动上门的陌生客户,视情况最高开立短信认证的手机银行,待交易正常后再签约更高限额认证方式的手机银行,从源头管控个人高限额电子银行产品,防止后续发生频繁转账可疑交易。加强信息互换机制,对于开卡后到其他网点要求签约个人高限额电子银行产品的客户,经办行及时告知银行卡开户行纳入核心系统预警,自动警示开户行网点审慎为客户签约高限额电子银行产品,并纳入台账,作为后期跟踪监测的重点关注对象。

  加强人工排查,强化可疑交易监测分析和报告

  针对各类可疑交易的特点,加强对各类异常交易的日常监测分析,定期提取各类交易的统计数据,重点是银行卡接收第三方支付转入的交易,银行卡POS交易,银行卡分散转入、集中转出交易以及夜间交易,一旦排查发现符合明显可疑交易特征的客户,及时中止业务,报送可疑交易报告;对交易流水中涉及的客户作延伸追索,同时,以交易对手中重点账户为支点,组织对与已发现可疑客户有相同资金来源和去向的其他客户进一步追踪,一并中止业务,由点到面,扩大可疑交易的打击覆盖面。

  完善风险提示,开展客户宣传、教育活动

  针对买卖银行卡人员的可疑行为特征,网点人员保持敏感度和责任心,提高前台人员敏锐识别异常客户的能力,明确风险防范措施和流程,力争第一时间发现风险、阻断风险,适时中止业务办理。同时,引导客户正确使用银行卡、电子银行产品等交易工具,谨慎保存身份证号码、银行卡号、手机短信验证码等个人涉密信息,在业务办理过程中积极提醒客户潜在风险,不断提高客户风险防范意识和防诈骗能力。(通讯员  杨宣 )

责任编辑:徐景春