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工行济宁城区支行筑牢开户防线严控结算账户风险

2020-09-11 09:35 来源:鲁网 大字体 小字体 扫码带走
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针对当前电信诈骗、反洗钱等不法行为频发的实际情况,为规范和加强结算账户管理,防范结算账户管理风险,确保辖内存量及新开账户资料齐全、程序合规、运作合法,工商银行济宁城区支行筑牢开户防线,严控结算账户开立风险。

  鲁网9月11日讯 针对当前电信诈骗、反洗钱等不法行为频发的实际情况,为规范和加强结算账户管理,防范结算账户管理风险,确保辖内存量及新开账户资料齐全、程序合规、运作合法,工商银行济宁城区支行筑牢开户防线,严控结算账户开立风险。

  一、开展培训,提升风险防范意识。加强账户管理组织领导,充分认识防控账户风险的重要性。该行开展典型案例培训,有针对性地对前期已揭示出的风险案例进行深度挖掘解析,寻找风险隐患,拓展分析思路,切实增强全员风险意识、责任意识,全面提升风险控制能力。

  二、严把账户开立风险关。该行要求各网点处理企业账户开户业务时,重点关注企业名称中含有“网络”“互联网”“科技”“网络科技”“贸易”“商贸”“商务”“投资”等高风险字段的账户。仔细询问客户经营范围、经营规模、人员数量等信息,如果客户对经营状况不清楚、回答吞吞吐吐或不予配合的则直接拒绝开户。

  三、严格落实尽职调查制度。新开立账户全面采取实地调查的方式,为确保尽职调查工作不流于形式,要求调查人在实地调查过程中不只简单的拍照、录视频,而是切实了解客户经营地址以及经营状况的真实性,综合分析风险状况。对于风险特征明显的单位,开展加强型尽职调查,强化客户身份、经营场所和经营背景真实性的核实,发现存在疑点的一律拒绝开户。

  四、做好异常账户管控。该行针对日常排查中发现的异常账户或疑似异常账户迅速进行“不收不付”或“只收不付”控制,确保排查之后不再出现涉案账户,对于异常账户不仅要迅速控制,而且要在控制后及时报送可疑交易报告,纳入风险预警系统,实现信息共享。

    (通讯员 张静)


初审编辑:谢学刚
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