汶上农商银行城区支行成功堵截一起异常开卡事件

　　鲁网11月12日讯（ 记者 孔祥梅  通讯员 郭艳辉）近日，汶上农商银行城区支行柜员凭借规范的业务操作，高度的警惕性，成功堵截了一起异常开卡事件。 

　　当天上午，一名客户走进营业室要办理银行卡，走进营业室后直奔智慧柜员机办理，因客户预留手机号码重复不能办理，大堂经理只能引导他到柜台办理。柜员接过该客户身份证进行审核，为其预留手机号码进行验证时，该客户声称要换一个手机号码，并从上衣兜里掏出两部手机。此时柜员有所怀疑，拿过该客户身份证仔细与客户核对，客户视线不与柜员接触，装作看手机，就低下了头。柜员看客户身份证上的地址为江西省，礼貌询问客户：您家在江西，怎么到这边来开卡？客户回答含糊：做生意，并不住向外张望。柜员看客户反映，更觉可疑，就示意会计主管过来审核。该行会计主管拿起身份证仔细核对后，证件上的照片与客户本人有差距，询问客户是否是他本人，客户回答因证件照片时间长了，自己发胖导致的。会计主管跟客户说明情况，并提请客户提供辅助证件，此时客户着急索要自己的身份证，称临时有事先不开卡了。经过再三询问，客户承认是拿别人身份证开卡，用来汇款，我们当场向客户讲解了虚假开卡危害及电信诈骗知识，客户悻悻离开。 

　　经过此次事件，也让我们意识到开户环节审查至关重要，防范电信诈骗，把好账户关，从我做起。时刻保持高度的责任心与风险防范意识，加强对办卡人客户信息的审核，堵截冒名、虚假开户，筑牢客户风险防范关卡。